Unsere AML Richtlinie und Verifizierung

Wir betreiben das Shark Casino unter der Lizenz MGA/B2C/531/2019 der Malta Gaming Authority. Geldwäscherei bekämpfen wir mit klaren Regeln, und diese Seite erklärt Ihnen genau, was wir von Ihnen brauchen und warum.

Unsere AML Richtlinie

Als lizenziertes Online-Casino unterstehen wir den Anti-Geldwäscherei-Vorschriften der Malta Gaming Authority und den damit verbundenen maltesischen Gesetzen. Wir führen ein risikobasiertes AML-Programm, das von unserer Compliance-Abteilung unter Leitung des Money Laundering Reporting Officer (MLRO) betreut wird. Das Programm umfasst die Kundenidentifikation, die laufende Überwachung von Transaktionen, die Schulung unserer Mitarbeiter und die Meldung verdächtiger Vorgänge an die Finanzinformationseinheit Maltas (FIAU).

Geldwäsche ist der Versuch, illegal erwirtschaftete Gelder über scheinbar legale Kanäle in den Finanzkreislauf einzuschleusen. Unsere Aufgabe ist es, zu verhindern, dass unsere Plattform dafür missbraucht wird. Deshalb kennen wir unsere Kunden, prüfen deren Transaktionen und dokumentieren alles gemäss den gesetzlichen Vorgaben.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Wir verifizieren Ihre Identität in drei Situationen: bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben automatisch (Name, Geburtsdatum, Adresse), vor der ersten Auszahlung fordern wir die vollständige Dokumentenprüfung an, und bei bestimmten Schwellenwerten oder ungewöhnlichen Mustern können wir jederzeit eine erneute Verifizierung verlangen. Die vollständige Verifizierung ist Voraussetzung für jede Auszahlung.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, gültig, gut lesbar)
• Adressnachweis: Nebenkostenabrechnung, Bankauszug oder offizielle Behördenpost, nicht älter als 3 Monate
• Zahlungsmethode: Foto der Kreditkarte (mit verdeckten mittleren Ziffern), Screenshot des E-Wallets oder Bankbestätigung auf Ihren Namen

Ablauf der Verifizierung

Der Prozess dauert in der Regel 24 bis 48 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig und lesbar sind. Sie laden alles direkt in Ihrem Konto unter «Verifizierung» hoch; ein E-Mail-Versand ist nicht nötig und aus Sicherheitsgründen auch nicht erwünscht.

• Schritt 1: Melden Sie sich in Ihrem Konto an und öffnen Sie den Bereich «Verifizierung».
• Schritt 2: Laden Sie Identitätsnachweis, Adressnachweis und Zahlungsmethoden-Nachweis hoch.
• Schritt 3: Unsere Compliance-Mitarbeiter prüfen die Dokumente, bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie per E-Mail oder Live-Chat.
• Schritt 4: Sie erhalten das Ergebnis schriftlich; bei Erfolg wird Ihr Konto für Auszahlungsfunktionen vollständig freigeschaltet.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen, auf Servern in der EU gespeichert und nur von befugten Compliance-Mitarbeitern eingesehen. Wir geben sie niemals an Dritte weiter, ausser an die Finanzaufsichtsbehörden, soweit wir gesetzlich dazu verpflichtet sind.

Nachweis der Geldquelle

Bei höheren Einzahlungsvolumina oder auffälligen Mustern können wir Sie um einen Nachweis der Herkunft Ihrer Mittel bitten. Das ist keine Anschuldigung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns die MGA auferlegt. Ein solcher Nachweis kann eine Lohnabrechnung, ein Steuerbescheid, ein Bankauszug, ein Verkaufsnachweis oder eine Erbschafts­urkunde sein.

Wir fordern diesen Nachweis typischerweise an, wenn Ihre Einzahlungen in einem Kalendermonat deutlich über Ihre bisherigen Aktivitäten liegen, wenn mehrere Zahlungsmethoden auf verschiedene Namen lauten oder wenn die Spielaktivität nicht zu Ihrem bekannten Profil passt. Mit Ihrer Kooperation klären sich solche Fälle meist innerhalb weniger Tage.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Methode-Regel), ausser bei Kreditkarten, die keine Auszahlungen unterstützen. Die Mindestein- und -auszahlung liegt bei 10 CHF.

Werden Gebühren nicht erhoben, weder auf Einzahlungen noch auf Auszahlungen. Weicht eine Transaktion von Ihrem gewohnten Verhalten ab, prüfen wir sie manuell, bevor wir sie freigeben. Das kann die Bearbeitungszeit verlängern, dient aber Ihrer und unserer Sicherheit.

Wenn die Verifizierung scheitert

Fehlen Dokumente oder sind sie unlesbar, setzt unsere Compliance-Abteilung Auszahlungen aus, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Sie erhalten dabei eine Frist und eine klare Angabe, welche Unterlagen wir benötigen. Spielen und Einzahlen bleiben in der Regel möglich, solange kein Betrugsverdacht besteht.

Stimmen die Dokumente nicht mit Ihren Kontodaten überein, stammen sie von einer anderen Person oder verweigern Sie die Mitwirkung, schliessen wir das Konto und erstatten den verbleibenden Kontostand auf die verifizierte Auszahlungsmethode. Bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche oder Betrug sind wir gesetzlich verpflichtet, das Konto einzufrieren und den Fall an die FIAU zu melden; in solchen Fällen dürfen wir Ihnen den Grund der Meldung nicht mitteilen.

Wie lange wir Dokumente speichern

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten gemäss den maltesischen AML-Vorschriften mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist ermöglicht es den Behörden, bei Bedarf Nachforschungen durchzuführen. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente sicher. Sie können jederzeit über den Datenschutz-Beauftragten Auskunft über Ihre gespeicherten Daten verlangen; unser Support-Team hilft Ihnen dazu rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected].

Häufige Fragen zu Shark Casino

Kann ich ohne Verifizierung einzahlen und spielen?

Ja, Einzahlungen und Spielrunden sind vor der vollständigen Verifizierung möglich. Vor der ersten Auszahlung benötigen wir jedoch zwingend Ihren Identitätsnachweis, Adressnachweis und den Nachweis der Zahlungsmethode.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel 24 bis 48 Stunden, sofern die Dokumente vollständig und gut lesbar sind. Bei hohem Aufkommen oder Rückfragen kann es geringfügig länger dauern.

Warum muss ich die Herkunft meiner Mittel nachweisen?

Bei hohen Einzahlungsvolumina oder auffälligen Mustern verlangt die MGA von uns, die Herkunft der Gelder zu prüfen. Das schützt ehrliche Spieler und verhindert, dass unsere Plattform für Geldwäsche missbraucht wird.

Muss ich mit derselben Methode auszahlen, mit der ich eingezahlt habe?

Grundsätzlich ja. Die Same-Methode-Regel gilt für alle Auszahlungen, ausser bei Kreditkarten, die keine Auszahlungen erlauben. In diesem Fall zahlen wir auf eine alternative verifizierte Methode aus.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt in der EU und bewahren sie mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Danach werden sie sicher gelöscht.